Planificación financiera

La planificación financiera es uno de los servicios más importantes que utilizan las personas exitosas para crear y mantener una vida personal y una carrera profesional prósperas. Sin embargo, esto requiere un compromiso de por vida, no solo de nosotros, sino también de usted. En Rainey & Randall, estamos decididos a identificar y abordar sus objetivos, ya sean personales, familiares o relacionados con una propiedad o negocio, y ayudarlo a lograr el éxito propio.

Nuestros servicios integrales de planificación incluyen los siguientes:

• Personal: Registros familiares, presupuestos, responsabilidad civil personal, información patrimonial y metas financieras.
  
• Educación: IRA para educación, ayuda financiera y planes de ahorro estatales (incluidos planes 529), subvenciones y asistencia general para ayudar a satisfacer las necesidades educativas de un dependiente.
  
• Impuestos y flujo de efectivo: Explicación del impacto de diversas inversiones en los pasivos por impuestos a la renta actuales y futuros.
  
• Planificación de sobrevivientes y beneficiarios: Necesidades de efectivo en caso de fallecimiento, necesidades de ingresos de los dependientes sobrevivientes, planificación patrimonial y análisis de ingresos.
  
• Patrimonio: Evaluación de testamentos, fideicomisos y otros documentos de planificación patrimonial para determinar si es necesaria la ayuda de un abogado de planificación patrimonial. Evaluación de poderes notariales, acuerdos de residencia de ancianos y centros de vida asistida, fideicomisos en vida y beneficios de Medicare/Medicaid.
  
• Jubilación: Análisis de estrategias y planes de inversión actuales para ayudar a alcanzar las metas de jubilación.
  
• Inversiones: Análisis de alternativas de inversión, incluyendo análisis de riesgo y retorno y su efecto en una cartera de inversión individual y perfil de tolerancia al riesgo.
  
• Bienes raíces: Análisis de oportunidades de inversión inmobiliaria.
  
• Seguros: Evaluación de las pólizas existentes para ayudar a garantizar la cobertura adecuada de seguros de hogar, automóvil, salud, discapacidad, atención a largo plazo, responsabilidad civil y vida.