Planos de aposentadoria tem um papel crucial como fonte de renda nos últimos anos. Trabalhar com um profissional garante que os seus planos futuros atendam as necessidades de ambos, você e a sua família. Com todas as várias opções de investimento disponíveis atualmente, é imperativo que você entenda como cada uma delas pode afetá-lo a longo prazo.

Planejamento de Invalidez: Uma invalidez pode acontecer a qualquer momento. O planejamento de invalidez deve considerar as suas despesas mensais, responsabilidades familiares e patromônio líquido. Uma vez que definamos a renda necessária em caso de invalidez, investigamos as opções de seguro que melhor possa cobrir você e as necessidades da sua família.

Planejamento/Seguro de Cuidados de Longo Prazo: Mapear uma estratégia para gerir os custos de saúde na aposentadoria é um componente crítico de qualquer bom planejamento financeiro.

Planejamento Medicare: A situação financeira precária do programa de saúde e de seguro patrocinado pelo governo significa que o que é verdade hoje pode não ser amanhã. Podemos ajudá-lo a escolher entre as várias opções por meio de um exame detalhado de suas necessidades de saúde e recomendando a que melhor se adpta à sua situação.

Planejamento de Previdência Social: Decidir receber os benefícios da previdência social ao atingir a idade de qualificação deve ser bastante simples: você trabalha, atinge a idade que o governo vai começar a lhe devolver parte do seu dinheiro suado e você quer agora! Mas tem muitos fatores que pesam nessa decisão. À medida que você se aproxima dessa idade dourada, podemos criar uma ótima estratégia e ajudá-lo a integrar a sua decisão aos seus objetivos de vida. Seus benefícios de seguridade social são um componente de sua vida financeira e não devem ser separados de suas outras decisões, isso exige consideração e avaliação adequadas.

Seguro de Vida: O seguro de vida é fundamental para garantir que seus entes queridos estejam protegidos no advento da sua passagem. Escolher o seguro certo vai ajudá-lo a alocar os seus bens de forma apropriada quando a hora chegar. Entretanto, é fundamental considerar o tipo de cobertura que você precisará. Se a sua necessidade de seguro for para um período específico, como seus anos de trabalho, o seguro de vida pode ser uma solução apropriada. Se a sua necessidade de seguro é para a sua vida a longo
prazo, a cobertura total ou universal pode ser a melhor. Além do período de cobertura, a quantia da cobertura é outra consideração importante. A sua quantia de cobertura vai depender da necessidade que você está tentando atender. Esses são alguns fatores gerais a se considerar:

• Sua renda potencial
  
• Seus bens
  
• Suas responsabilidades ( como dívidas)
  
• Quaisquer seguro existente (de propriedade individual ou por meio de trabalho)
  
• Outros custos que a sua família deve enfrentar
  

É também recomendado que você reveja a cobertura do seu seguro de vida na atualização de rotina do seu plano financeiro geral. Ao comprar um seguro de vida, não há substituto para uma análise completa de sua situação pessoal. Podemos ajudá-lo a determinar o nível adequado de proteção do seguro de vida baseado em como a sua situação muda.

Modelos de Fluxo de Caixa: Focamos em combinar as suas necessidades de fluxo de caixa com os objetivos de sua carteira de investimento. Investimos de acordo com o seu critério pessoal, à medida que desenvolvemos o seu Modelo de Fluxo de Caixa. Consideramos a sua renda de todas as fontes, incluindo saídas para despesas de subsistência, poupança de aposentadoria, imóveis, doações, educação, e impostos para ilustrar os diferentes cenários e o impacto dessas variáveis no seu plano de aposentadoria. Construir esse modelo conosco vai lhe dar a confiança que as suas decisões financeiras estão trabalhando para ajudá-lo a alcançar os seus objetivos pessoais. Projetar um Modelo de Fluxo de Caixa não é uma tarefa de um dia, e vamos revisitar com frequência o seu modelo para confirmar que os seus investimentos estão de acordo com as suas necessidades de gastos.